Introdução

O Address Screening permite consultar o risco de um endereço de forma avulsa e sob demanda, fora dos fluxos automáticos de transferência (KYT/KYW). É útil quando a instância quer avaliar um endereço pontualmente — por exemplo, antes de cadastrar uma contraparte, ao validar um endereço de saque ou em uma análise manual de compliance — sem precisar originar uma transferência.


A funcionalidade é exclusiva via API (não está disponível em tela na interface). Ela está disponível apenas para a Chainalysis.


Pré-requisitos

Para usar o Address Screening, a instância precisa atender a todas as condições abaixo:

  • Ter a Chainalysis conectada em Compliance > Providers, com credenciais válidas.
  • Ter o produto Address Screening contratado junto à Chainalysis (é um produto separado do KYT).
  • Ter o AML Screening ativo (active), com a Chainalysis selecionada como provedor.


Se alguma das condições acima não for atendida, a consulta será recusada.

Como funciona

Ao consultar um endereço, a Plataforma utiliza o provedor conectado no AML Screening e o perfil de risco (Risk Profile) configurado na instância para interpretar a resposta do provedor e devolver uma avaliação sobre aquele endereço. O resultado vem normalizado no formato padrão da Plataforma (o mesmo usado nos fluxos de transferência), sem necessidade de analisar a resposta crua do provedor. 


Conforme o perfil de risco configurado, o endereço é classificado como:

  • risco igual ou maior ao nível configurado → RISKY;
  • risco abaixo do nível configurado → NOT_RISKY;
  • falha na consulta ao provedor → ERROR;
  • sem resposta dentro do tempo de espera configurado → TIME_OUT.


Especificidades por provedor

A forma como o risco do endereço é calculado depende do provedor utilizado. Abaixo, as particularidades de cada um.


Chainalysis

A Chainalysis avalia o Address Screening a partir de um campo de risco agregado do endereço (risk), com os valores Low, Medium, High e Severe. O motor de AML aplica as configurações do Risk Profile diretamente sobre esse valor agregado.

Esse critério é diferente do usado nos fluxos automáticos (KYT/KYW), que avaliam alertas de exposição direta por nível de severidade.


Parâmetros da consulta

Entrada:

  • Address (obrigatório) — o endereço a ser avaliado.
  • Memo / Tag (opcional) — identificador adicional para redes que utilizam memo/tag.

Não é necessário informar a rede (network): a Chainalysis identifica a rede a partir do próprio endereço.


Retorno (principais campos):

  • Screening ID — identificador único da avaliação na Plataforma.
  • Provider — provedor utilizado na avaliação (ex.: Chainalysis).
  • Provider Connection ID — identificador da conexão de provedor usada.
  • AML Check — resultado padronizado da avaliação do risco: NOT_RISKY, RISKY, ERROR ou TIME_OUT.
  • Provider Screening ID — identificador retornado pelo provedor, quando aplicável.
  • Timestamp (UTC) — data e hora da avaliação.
  • Raw Data — resposta crua do provedor.

Visibilidade e relatórios

Toda consulta de Address Screening é registrada no AML Screening Report (Reports > AML Screening), assim como as avaliações automáticas, com as seguintes particularidades:

  • Screening Type = MANUAL (diferenciando das avaliações AUTOMATIC disparadas pelo motor).
  • Screened Subject = ADDRESS.
  • Address = o endereço consultado.
  • Network = vazio (não se aplica).

Resultados ERROR e TIME_OUT também são registrados. Cada consulta gera trilha de auditoria com quem consultou, quando e qual endereço/resultado.

Perguntas Frequentes (FAQ)


O Address Screening está disponível na interface da Plataforma? 

Não. A funcionalidade é exclusiva via API.


Quais provedores são suportados no Address Screening? 

Atualmente, apenas a Chainalysis.


Onde vejo o histórico das consultas avulsas realizadas? 

No AML Screening Report, na seção de relatórios, filtrando por Screening Type = MANUAL.


O que acontece se a Chainalysis não responder? 

Se houver falha, o resultado é ERROR; se não houver resposta dentro do tempo de espera configurado, o resultado é TIME_OUT. Em ambos os casos a consulta fica registrada no relatório.